Conciliação bancária no Protheus: onde a IA entra

Quem usa Protheus no financeiro conhece o ritual: importar o extrato, rodar a conciliação e, no fim, sobrar uma fila de créditos que o sistema não casou sozinho. Pix com histórico "PAGAMENTO", TED de holding, valor parcial, várias notas num crédito só. O ERP registra bem. O trabalho de investigar continua com gente.

Neste artigo explicamos o que a conciliação bancária no Protheus cobre no padrão, onde ela para e como agentes de IA entram nesse meio do caminho, sem trocar o ERP e sem customização pesada.

O que a conciliação nativa do Protheus faz

A documentação pública da Central de Atendimento TOTVS descreve o fluxo clássico: o extrato bancário (por exemplo, arquivo CNAB) é importado na rotina de Manutenção de Extratos Bancários (FINA474), os lançamentos vão para a tabela SIG e o Conciliador Backoffice (processo 0023) compara esses dados com os movimentos bancários gerados pelo financeiro (FK5). Quando encontra correspondência, efetiva a conciliação (Central de Atendimento TOTVS).

Em outras palavras, o padrão é bom em casar linha de extrato com movimento já registrado, desde que a chave bata. Ele não investiga o crédito ambíguo: não pergunta ao pagador, não lê demonstrativo no portal do cliente e não decide sozinho se um Pix de R$ 10.000 cobre três notas com desconto combinado por fora.

Onde o padrão para (e o time começa)

Os casos que mais consomem o fechamento são os mesmos que descrevemos em conciliação bancária com IA e na página Operação Financeira Inteligente:

• Pix e TED sem referência, com descrição genérica ou vazia.
• Pagamento parcial ou com desconto combinado fora do sistema.
• Várias notas num crédito só.
• Pagador diferente da empresa faturada (holding, sócio, outra filial do grupo).
• Demonstrativo no portal do cliente, que alguém precisa baixar e interpretar.

Na página Operação Financeira Inteligente, o processo manual de um único crédito aparece como 1 pessoa · 11 passos, do extrato até a baixa. No Protheus, a conciliação automática reduz os casos "perfeitos". O resto continua na fila humana.

Onde a IA entra, sem customização pesada

A ideia não é reescrever o módulo financeiro do Protheus. É colocar agentes em volta do ERP, no mesmo espírito do artigo sobre conciliação sem trocar o ERP:

1. Ler o crédito assim que ele entra (Open Finance, API do banco, CNAB ou arquivo).
2. Cruzar com os títulos em aberto por valor, CNPJ e nome do pagador, data e histórico.
3. Reconhecer combinações (parcial, várias notas, pagador do grupo).
4. Buscar demonstrativo no portal do cliente quando não houver match seguro.
5. Perguntar ao pagador por WhatsApp e e-mail se ainda houver dúvida, e ler a resposta.
6. Registrar a baixa no ERP e guardar extrato, conversa e decisão para auditoria.

A regra continua a mesma: quando o crédito é ambíguo, o agente pergunta em vez de adivinhar. O que não fecha com segurança vai para uma pessoa, já com diagnóstico.

Exemplo ilustrativo: entra um Pix de R$ 7.200,00 com histórico "PIX RECEBIDO", de um CNPJ que não está no cadastro do título. O agente identifica que o CNPJ pertence ao mesmo grupo de um cliente com três notas em aberto que somam R$ 7.350,00. Como a diferença não fecha sozinha, ele confirma com o contato financeiro antes de baixar. Com o "sim" e o desconto de R$ 150,00 registrados, as três notas são baixadas no Protheus e a conversa fica no log.

Integração com o Protheus, sem trocar o ERP

Os agentes trabalham em cima do ERP, dos bancos e do gateway de cobrança que a empresa já usa, por API, webhook, Open Finance, CNAB ou arquivo. O Protheus continua sendo a fonte oficial dos dados financeiros e contábeis; as baixas entram como se tivessem sido feitas pelo time.

Para quem usa Protheus, a forma de integração (API, arquivo, rotina existente) é definida junto com a TI, a partir do que o ambiente da empresa já permite. Não é necessário trocar de ERP nem montar um projeto de customização pesada só para casar extrato e título. O ponto é integração técnica com o Protheus, definida com a TI.

Antes de começar, vale checar com a TI:

• Como o Protheus recebe baixas hoje (API, importação, rotina existente).
• Como os extratos chegam (CNAB, Open Finance, API do banco ou arquivo).
• Quais portais de clientes concentram demonstrativos.

Como começar: um processo, até 30 dias

Segundo a página Operação Financeira Inteligente, as primeiras automações entram em produção em até 30 dias. O caminho mais seguro no Protheus é começar pelos recebimentos sem identificação, medir quantos créditos ficam pendentes no fim do mês e só então ampliar para cobrança, contas a pagar e atendimento.

Para a visão completa de faturamento, conciliação, cobrança e contas a pagar em cima do ERP que você já usa, acesse Operação Financeira Inteligente. Quem também cuida de vendas e pós-venda pode cruzar com Comercial Inteligente.

Perguntas frequentes

O Protheus faz conciliação bancária automática? Sim, no padrão: você importa o extrato (por exemplo via FINA474), os lançamentos alimentam a base usada pelo Conciliador Backoffice e o processo de conciliação automática casa movimentos quando encontra correspondência (Central de Atendimento TOTVS). O que não casa fica para o time.

Por que ainda sobra Pix sem referência no Protheus? Porque a conciliação nativa casa extrato com movimento quando a chave bate. Pix sem identificação, pagador diferente, parcial e várias notas num crédito só pedem investigação, e isso continua humano sem uma camada de agentes.

Preciso de customização pesada no Protheus para usar IA? A ideia é o contrário: construir a automação em volta do ERP, mexendo o mínimo nele. A forma de integração é combinada com a TI.

A InterajAI é parceira TOTVS? Não. Falamos em integração com o Protheus, sem selo nem claim de parceria TOTVS.